5R-Prozess

5R-Prozess – Fonds geprüft – mit Sicherheit!

Unser Fondsangebot ist das Ergebnis eines konsequenten und nachvollziehbaren, vierteljährlichen Qualitätssicherungsprozesses: dem 5R-Prinzip. 5R steht für:

• Reputation: Wie gut ist der Ruf eines Fonds und seines Investmentteams?
• Rating: Liegt ein Rating von Morningstar vor? Wie gut ist es?
• Rendite: Wie gut hat sich der Fonds im Verhältnis zur Vergleichsgruppe und zur vorgegebenen Morningstar-Benchmark geschlagen?
• Risiko: In welchem Verhältnis steht die erzielte Rendite zum eingegangenen Anlagerisiko?
• Review: Wie beurteilen wir intern den Fonds? Gibt es Faktoren, die den vier vorgenannten Kriterien positiv oder negativ widersprechen? Kann ein Fonds auch dann aufgenommen werden, wenn er über großes Potenzial verfügt, aber noch nicht von Morningstar bewertet wurde?

Von unabhängiger Seite geprüfte Qualität

Die bekannte unabhängige Rating-Agentur Assekurata hat unseren 5R-Prozess zum wiederholten Male auf Herz und Nieren geprüft.

Zum Testergebnis sagt Assekurata-Geschäftsführer Dr. Reiner Will:  "Die Heidelberger Lebensversicherung AG verfügt mit dem 5R-Prozess über ein bewährtes Verfahren, um eine hohe Qualität der angebotenen Fonds sicherzustellen. Unsere Analyse der angebotenen Fonds im nachfolgenden Gutachten, bei dem im derzeit volatilen Marktumfeld mehr als drei Viertel der Fonds im Vergleich zum Wettbewerb überdurchschnittlich abschneiden, bestätigt dies zum wiederholten Mal.“

Sein Fazit: „Der Prozess zum Qualitätscontrolling der Heidelberger Leben hat sich bewährt und zeichnet sich durch eine umfassende Auswahl an Kriterien aus, die Assekurata im Branchenvergleich als fortschrittlich erachtet“.

Die Ergebnisse aus dem 5R-Prozess veröffentlichen wir jedes Quartal im 5R-Report. Nähere Informationen finden Sie hier.