Wir prüfen die Reputation anhand von qualitativen Einschätzungen wie z. B. durch renommierte Ratingagenturen wie Morningstar.

Fonds mit 4- bis 5-Sterne-Ratings von Morningstar werden bevorzugt. Dabei wird eine kurz- und eine langfristige Bewertung des Fonds herangezogen (3 und bis 10 Jahre).

Es wird bewertet, wie gut sich ein Fonds im Verhältnis zur Vergleichsgruppe und der Morningstar-Benchmark im Langfristzeitraum (bis 10 Jahre) und über die kurze zeitliche Distanz bis drei Jahre entwickelt hat.

Die Rendite wird daraufhin geprüft, ob sie lang- (bis 10 Jahre) und kurzfristig (3 Jahre) in einem ausgewogenen Verhältnis zum Anlagerisiko steht.

Die Investmentspezialisten der Heidelberger Leben bewerten Faktoren, die den viervorgenannten Kriterien positiv oder negativ widersprechen, z.B. kurzfristige Änderungen eines Fonds im Hinblick auf eine mögliche langfristige Auswirkung. Zudem werden Fondskonzepte und junge Fonds beurteilt, die eine Bereicherung darstellen könnten, weil zum Beispiel der Investmentansatz, die Anlagephilosophie und das Managementteam überzeugen, obwohl der Fonds noch nicht über eine überzeugende Historie verfügt.