Fragen zum Anlagekonzept

 

 

Kundenservice

Wir stehen Ihnen gerne freundlich und kompetent zur Seite.

 

Wie kann ich mein Anlagekonzept optimieren?

Die Anlagekonzepte der Heidelberger Lebensversicherung bieten Ihnen größtmögliche Flexibilität. Flexibel deshalb, weil sie sich ganz einfach an aktuelle Börsenentwicklungen und persönliche Lebensumstände anpassen lassen. So können Sie Einzelfonds aus unserer Fondsliste aussuchen, aber auch gemanagte Portfolios wählen, wenn Sie Ihr Investment lieber Experten anvertrauen möchten.

Sie können durch Fondswechsel direkt Einfluss auf die Entwicklung Ihres Anteilsguthabens nehmen und haben dadurch die Chance, bis zum Rentenbeginn ein komfortables Kapitalpolster aufzubauen.

 

Fragen und Antworten zum Fondswechsel

Bei der Heidelberger Leben können Sie in Ihrer fondsgebundenen Vorsorgelösung beliebig oft jeweils zum Monatsletzten die Fondsauswahl ändern. Und das ohne zusätzliche Kosten.

Wir beantworten Ihnen hier die am häufigsten gestellten Fragen rund um das Thema Fondswechsel. Sollte Ihre Frage nicht dabei sein, können Sie uns hier Ihre individuelle Frage zum Vertrag stellen.

Wie oft kann ich Fonds wechseln?

Sie können Ihre Fonds 12 Mal jährlich kostenfrei shiften (umschichten) oder switchen (wechseln). Unsere aktuelle Fondsliste und unser Fondswechsel-Formular finden Sie hier.
Bitte schicken Sie uns bis zum 20. des Monats das Formular zu, damit wir den Fondswechsel zum Ende des Monats vornehmen können.

Was ist Switchen bzw. Shiften?

Wenn Sie Fonds wechseln, in die Ihre Sparbeträge angelegt werden, nennt man dies „switchen“. Das bisher eingezahlte Kapital bleibt bis zur Auszahlung im „alten“ Fonds. Hinter dem Begriff „shiften“ versteckt sich ebenfalls ein Wechsel des Fonds innerhalb der Fondspolice. Hier wandert aber das im bisherigen Fonds Angesparte in die neue Anlagestrategie. Die monatlichen Beiträge können Sie entweder ebenfalls in den neuen, aber auch weiter in die bisherigen Fonds investieren.

Welche Fonds können ausgewählt werden?

Unsere aktuelle Fondsauswahl finden Sie in unserer Fondsübersicht.

Muss ich beim Kauf Ausgabeaufschläge zahlen?

Nein, es fallen keine Ausgabeaufschläge an.