Sie können die Fondauswahl Ihrer Vorsorgelösung nach Bedarf anpassen. Fondswechsel sind innerhalb der Ihrem Versicherungsvertrag zugrundeliegenden Bedingungen unbegrenzt möglich und es entstehen keine zusätzlichen Kosten.

Nein, es fallen keine Ausgabeaufschläge an.

Wenn Sie Fonds wechseln, in die Ihre Sparbeträge angelegt werden, nennt man dies „switchen“. Ab der nächsten Beitragszahlung werden die künftigen Sparanteile in einen neuen Fonds investiert. Die bereits investierten Fondsanteile verbleiben in den alten Fonds.

Hinter dem Begriff „shiften“ versteckt sich ebenfalls ein Wechsel der Fonds innerhalb der Fondspolice. Sie können bereits gekaufte Investmentfondsanteile umschichten. Hier wird also das im bisherigen Fonds angesparte Kapital in der neuen Anlagestrategie angelegt. Dies bedeutet jedoch nicht gleichzeitig, dass zukünftige Beiträge auch in neue Fonds investiert werden müssen. Die monatlichen Beiträge können Sie entweder ebenfalls in den neuen, aber auch weiter in die bisherigen Fonds investieren. Sofern Sie in ein gemanagtes Anlagekonzept oder innerhalb eines gemanagten Konzeptes wechseln wollen, müssen sowohl das angesparte Kapital als auch der Sparbeitrag in die neue Anlagestrategie investiert werden.

Sie können aus allen Fonds der aktuellen Fondsübersicht der Heidelberger Leben auswählen, sofern es bei Ihrem Vorsorgevertrag bedingungsgemäß keine Einschränkung gibt. Das aktuelle Fondswechsel-Formular finden sie im Formular-Center.

Bei der Heidelberger Lebensversicherung existieren sieben Risikoklassen, die jeweils drei Anlegertypen zugeordnet werden. Dadurch können Sie leichter erkennen, welcher Anlegertyp Sie sind und welche Fonds zu Ihnen passen. Eine Übersicht finden Sie hier.