Allgemeine Informationen
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SRI_Retrospannen.pdfWir prüfen die Reputation anhand von qualitativen Einschätzungen wie z. B. durch renommierte Ratingagenturen wie Morningstar.
5R-Qualitätssicherungsprozess
Bevor ein Fonds in das Angebot der Heidelberger Lebensversicherung aufgenommen wird, durchläuft er den 5R-Qualitätssicherungsprozess. Um eine gleichbleibend hohe Qualität unserer Fondspalette sicherzustellen, werden alle Fonds zudem vierteljährlich überprüft.
Bewertung in 5R-Report
Die Ergebnisse und Erläuterungen werden vierteljährlich im 5R-Report veröffentlicht.
Wie gut ein Fonds im 5R-Prozess abgeschnitten hat, können Sie ganz leicht nachvollziehen: Das Ergebnis für jedes der fünf Beurteilungskriterien wird in den Ampelfarben Grün, Gelb oder Rot dargestellt.
Nur Fonds mit einer überdurchschnittlichen Gesamtbewertung schaffen es in das 5R-geprüfte Angebot der Heidelberger Lebensversicherung. Fonds, die über einen längeren Zeitraum nur eine durchschnittliche oder unterdurchschnittliche Gesamtbewertung erreichen, nehmen wir aus unserem Angebot.
1. Quartal
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1._Quartal.pdf 2. Quartal
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1._Quartal.pdf 2. Quartal
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3._Quartal.pdf 4. Quartal
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2._Quartal.pdf 3. Quartal
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3._Quartal.pdf 4. Quartal
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4._Quartal.pdf 1. Quartal
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1._Quartal.pdf 2. Quartal
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2._Quartal.pdf 3. Quartal
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3._Quartal.pdf 4. Quartal
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4._Quartal.pdfFondsangebot
Erfahren Sie mehr über unsere aktive Einzelfondsauswahl und die wichtigsten Kennzahlen.
Aktive Einzelfonds
In der Auswahl der aktiven Einzelfonds befinden sich Fonds der wichtigsten Anlageklassen. Diese Fonds werden regelmäßig auf ihre Qualität hin geprüft. In die Prüfung fließen historische Kennzahlen zu Rendite und Risiko, relativ zu ihrer Vergleichsgruppe betrachtet, ein.
Tarifabhängig stehen gegebenenfalls nicht alle Fonds zur Verfügung.
Entspricht 5R-Qualitätskriterien
Unter Beobachtung
Entspricht derzeit nicht 5R-Qualitätskriterien
Hinweise
Im Rahmen Ihrer fondsgebundenen Versicherung investiert die Heidelberger Lebensversicherung AG in die von Ihnen ausgewählten Fonds. Die Verkaufsunterlagen (Basisinformationsblätter (PRIIP KID), Verkaufsprospekte, Jahres- bzw. Halbjahresberichte) der Fonds sind von den Kapitalverwaltungsgesellschaften erstellt und beziehen sich daher nur auf die jeweiligen Fonds. Lesen Sie diese bitte, bevor Sie eine endgültige Entscheidung für einen Fonds treffen, insbesondere zu den mit der Anlage verbundenen Risiken. Die hier bereit gestellten Informationen berücksichtigen nicht Ihre persönlichen Umstände und stellen keine Beratung oder Empfehlung dar. Sie enthalten kein zivilrechtlich bindendes Angebot.
Die Informationen wurden von uns sorgfältig zusammengestellt, dennoch übernehmen wir keine Gewähr für deren Aktualität, Richtigkeit und Vollständigkeit. Auch geben die Informationen nicht vor, vollständig oder umfassend zu sein. Sie beziehen sich ausschließlich auf den Zeitpunkt der Erstellung und können sich jederzeit ändern, ohne dass dies angekündigt oder publiziert oder die Empfängerin oder der Empfänger auf andere Weise informiert wird.
Wir möchten darauf hinweisen, dass die Verfügbarkeit eines Fonds von Ihrem jeweiligen Versicherungsvertrag und Tarif abhängt. Es ist daher möglich, dass nicht jeder in den Informationen aufgeführte Fonds auch für jede Versicherungsnehmerin und jeden Versicherungsnehmer anwählbar ist. Allein verbindliche Grundlage für die Wahl eines Fonds bleiben die zwischen der Heidelberger Lebensversicherung AG und der Versicherungsnehmerin oder dem Versicherungsnehmer im Rahmen des jeweiligen Vertragsverhältnisses vereinbarten Allgemeinen Versicherungsbedingungen.
Bitte kontaktieren Sie Ihre Beraterin oder Ihren Berater, falls Sie nicht sicher sind, ob ein Fonds Sie geeignet ist.
Wichtige Informationen
Bitte beachten Sie, dass der Wert Ihrer Anlage schwanken kann und kleiner werden kann, als der Betrag den Sie ursprünglich investiert haben. Morningstar stellt ausschließlich Produktinformationen zur Verfügung, die weder eine Anlageberatung noch eine Produktempfehlung darstellen. Bitte kontaktieren Sie einen Finanzberater, falls Sie nicht sicher sind, ob eine Investition für Sie geeignet ist. Morningstar legt Wert auf die Darstellung korrekter Informationen, gibt aber keine Garantie oder Gewährleistung auf den Inhalt der Informationen und übernimmt keine Verantwortung für Fehler, Ungenauigkeiten, Auslassungen oder andere Widersprüchlichkeiten.
TRE Track Record Extension. Diese Anteilsklasse verfügt über Performance-Daten, die vor dem Auflagedatum berechnet wurden. Dies basiert auf einer simulierten/erweiterten Erfolgsbilanz unter Verwendung der Erfolgsbilanz einer anderen Anteilklasse oder eines Fonds mit ähnlichen Merkmalen und steht im Einklang mit der erweiterten Leistungsmethodik von Morningstar.
© Copyright 2025 Morningstar. All rights reserved.
Inaktive Einzelfonds
In der Auswahl der inaktiven Einzelfonds befinden sich zusätzlich zur aktiven Einzelfondsauswahl weitere Fonds, die ebenfalls anwählbar sind.
Tarifabhängig stehen gegebenenfalls nicht alle Fonds zur Verfügung.
Hinweise
Im Rahmen Ihrer fondsgebundenen Versicherung investiert die Heidelberger Lebensversicherung AG in die von Ihnen ausgewählten Fonds. Die Verkaufsunterlagen (Basisinformationsblätter (PRIIP KID), Verkaufsprospekte, Jahres- bzw. Halbjahresberichte) der Fonds sind von den Kapitalverwaltungsgesellschaften erstellt und beziehen sich daher nur auf die jeweiligen Fonds. Lesen Sie diese bitte, bevor Sie eine endgültige Entscheidung für einen Fonds treffen, insbesondere zu den mit der Anlage verbundenen Risiken. Die hier bereit gestellten Informationen berücksichtigen nicht Ihre persönlichen Umstände und stellen keine Beratung oder Empfehlung dar. Sie enthalten kein zivilrechtlich bindendes Angebot.
Die Informationen wurden von uns sorgfältig zusammengestellt, dennoch übernehmen wir keine Gewähr für deren Aktualität, Richtigkeit und Vollständigkeit. Auch geben die Informationen nicht vor, vollständig oder umfassend zu sein. Sie beziehen sich ausschließlich auf den Zeitpunkt der Erstellung und können sich jederzeit ändern, ohne dass dies angekündigt oder publiziert oder die Empfängerin oder der Empfänger auf andere Weise informiert wird.
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Bitte kontaktieren Sie Ihre Beraterin oder Ihren Berater, falls Sie nicht sicher sind, ob ein Fonds Sie geeignet ist.
Wichtige Informationen
Bitte beachten Sie, dass der Wert Ihrer Anlage schwanken kann und kleiner werden kann, als der Betrag den Sie ursprünglich investiert haben. Morningstar stellt ausschließlich Produktinformationen zur Verfügung, die weder eine Anlageberatung noch eine Produktempfehlung darstellen. Bitte kontaktieren Sie einen Finanzberater, falls Sie nicht sicher sind, ob eine Investition für Sie geeignet ist. Morningstar legt Wert auf die Darstellung korrekter Informationen, gibt aber keine Garantie oder Gewährleistung auf den Inhalt der Informationen und übernimmt keine Verantwortung für Fehler, Ungenauigkeiten, Auslassungen oder andere Widersprüchlichkeiten.
TRE Track Record Extension. Diese Anteilsklasse verfügt über Performance-Daten, die vor dem Auflagedatum berechnet wurden. Dies basiert auf einer simulierten/erweiterten Erfolgsbilanz unter Verwendung der Erfolgsbilanz einer anderen Anteilklasse oder eines Fonds mit ähnlichen Merkmalen und steht im Einklang mit der erweiterten Leistungsmethodik von Morningstar.
© Copyright 2025 Morningstar. All rights reserved.
Hier finden Sie aktuelle Veröffentlichungen zu Fonds mit Anlageschwerpunkt in Osteuropa.
BGF Emerging Europe Fund
114 KB | pdf
20230524_Informationen_BGF_EM_Europe_HP_HLE.pdf JPM Emerging Europe Equity Fund
Raiffeisen-Osteuropa-Aktien (R) A
120 KB | pdf
20240315_Wiedereröffnung_Raiffeisen_HP_HLE.pdf Schroder ISF Emerging Europe A Dis
118 KB | pdf
20240501_Ausschüttung_Schroders_HP_HLE.pdf Raiffeisen-Osteuropa-Rent
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20260601_Spin_Off_Raiffeisen_Renten_HP_HLE.pdfArchiv
Hier finden Sie ältere Veröffentlichungen zu Fonds mit Anlageschwerpunkt in Osteuropa.
BGF Emerging Europe Fund
JPMorgan Funds – Emerging Europe Equity Fund
Raiffeisen-Osteuropa-Aktien (R) A
Schroder ISF Emerging Europe A Dis
Fondsinformationen Osteuropa
139 KB | pdf
20230420_Fondsinformationen_Osteuropa.pdf Informationen Ukrainekonflikt
126 KB | pdf
20220324_Informationen_Ukrainekonflikt.pdfHier finden Sie unsere Veröffentlichungen zur nachhaltigkeitsbezogenen Offenlegung weiterer Fonds. Diese Fonds stehen nicht für eine Neuauswahl zur Verfügung.
grundbesitz europa (ISIN: DE0009807008)
Regelmäßige Informationen
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ESG_JB_grundbesitz_europa.pdf Jahresbericht
10 MB | pdf
JB_grundbesitz_europa.pdf Vorvertragliche Informationen
1 MB | pdf
VVI_grundbesitz_europa.pdf Offenlegung von Produktinformationen
112 KB | pdf
Web_grundbesitz_europa.pdfhausInvest (ISIN: DE0009807016)
Regelmäßige Informationen
310 KB | pdf
ESG_JB_hausinvest.pdf Jahresbericht
6 MB | pdf
JB_hausinvest.pdf Vorvertragliche Informationen
366 KB | pdf
VVI_hausinvest.pdf Offenlegung von Produktinformationen
183 KB | pdf
Web_hausinvest.pdfVermögensManagement Substanz (ISIN: LU0321021072)
Regelmäßige Informationen
785 KB | pdf
ESG_JB_VermoegensManagement_Substanz.PDF Jahresbericht
3 MB | pdf
JB_VermoegensManagement_Substanz.pdf Vorvertragliche Informationen
232 KB | pdf
VVI_VermogensManagement_Substanz.pdf Offenlegung von Produktinformationen
141 KB | pdf
Web_VermogensManagement_Substanz.pdfVorsorgeportfolios
Das professionelle Management der HLE Active Managed Portfolios kombiniert die drei Investmentstrategien Multi-Assets, Multi Manager und aktive Risikosteuerung. Mit dem Management des HLE Active Managed Portfolios hat die Heidelberger Lebensversicherung das renommierte Investmenthaus Morningstar beauftragt.
Informationen zu den HLE Active Managed Portfolios
Fondsquickrank mit tagesaktuellen Fondsfactsheets
Anlagekonzepte
Nachfolgend finden Sie Informationen zu den Anlagekonzepten der Heidelberger Lebensversicherung. Tarifabhängig stehen gegebenenfalls nicht alle Anlagen zur Verfügung.
Investment-Image-Broschüre
2 MB | pdf
ML067_Investmentbroschu_re_MLP_HL.pdfPortfolio Select Vermögensmanagement
Bei diesem Konzept haben Sie die Wahl zwischen sechs Portfolios mit unterschiedlicher Chance-Risiko-Neigung. Diese werden im Folgenden detailliert vorgestellt.
Das Portfolio I - Stabil legt Gelder überwiegend in traditionelle Anlageklassen wie zum Beispiel Geldmarkt, Renten und Immobilien an. Der Anteil der Anlage, die in ausländische Werte außerhalb des Euro-Währungsraums mit entsprechendem Währungsrisiko angelegt werden kann, ist auf maximal 50% begrenzt. Die konservative Anlageausrichtung schützt Sie weitestgehend vor negativen Ergebnissen, schränkt andererseits aber auch die Renditechancen ein.
Factsheet Portfolio I (per Quartalsende)
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Portfolioreport_HLE_Portfolio_1.pdf Factsheet Portfolio I (per Jahresende)
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Portfolioreport_HLE_Portfolio_1_YE.pdf Jahresrückblick Portfolio I
125 KB | pdf
Jahresrückblick_Portfolio_1.pdfDas Portfolio II - Defensiv legt Gelder überwiegend in traditionelle Anlageklassen wie zum Beispiel Geldmarkt, Renten, Immobilien und Aktien an, wobei der Anteil der Anlage in Aktienfonds im Mittel 20% nicht wesentlich überschreiten sollte. Das Portfolio bietet Ihnen eine relativ hohe Sicherheit für Ihr Anteilsguthaben, während Sie gleichzeitig an den Chancen der internationalen Finanzmärkte teilhaben. Durch den geringen Aktienfondsanteil sind die dadurch entstehenden Renditemöglichkeiten aber insgesamt begrenzt.
Factsheet Portfolio II (per Quartalsende)
141 KB | pdf
Portfolioreport_HLE_Portfolio_2.pdf Factsheet Portfolio II (per Jahresende)
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Portfolioreport_HLE_Portfolio_2_YE.pdf Jahresrückblick Portfolio II
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Jahresrückblick_Portfolio_2.pdfDas Portfolio III - Ausgewogen legt Gelder überwiegend in traditionelle Anlageklassen wie zum Beispiel Geldmarkt, Renten, Immobilien und Aktien an, wobei der Aktienfondsanteil im Mittel 50% nicht wesentlich überschreiten sollte. Es handelt sich somit um ein Portfolio mit einem ausgewogenen Verhältnis von Rentenfonds- und Aktienfondsanlagen. Es gibt Ihnen die Chance, in einem angemessenen Verhältnis von den Entwicklungen an den internationalen Aktienmärkten zu profitieren.
Factsheet Portfolio III (per Quartalsende)
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Portfolioreport_HLE_Portfolio_3.pdf Factsheet Portfolio III (per Jahresende)
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Portfolioreport_HLE_Portfolio_3_YE.pdf Jahresrückblick Portfolio III
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Jahresrückblick_Portfolio_3.pdfDas Portfolio IV - Wachstumsorientiert legt Gelder überwiegend in traditionelle Anlageklassen wie zum Beispiel Geldmarkt, Renten, Immobilien und Aktien an, wobei der Aktienfondsanteil nicht begrenzt ist und im langfristigen Mittel bei etwa 80% liegen kann. Es handelt sich somit um ein Portfolio, das Ihnen die Chancen der internationalen Aktienmärkte eröffnet, ohne die Sicherheitsaspekte einer ausgewogenen, langfristig angelegten Kapitalanlage zu vernachlässigen.
Factsheet Portfolio IV (per Quartalsende)
140 KB | pdf
Portfolioreport_HLE_Portfolio_4.pdf Factsheet Portfolio IV (per Jahresende)
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Portfolioreport_HLE_Portfolio_4_YE.pdf Jahresrückblick Portfolio IV
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Jahresrückblick_Portfolio_4.pdfDas Portfolio IV/100 - Dynamisch investiert überwiegend in sogenannte traditionelle Anlageklassen wie zum Beispiel Geldmarkt und Aktien. Je nach Marktphase können Spezialitätenfonds, zum Beispiel aus den Bereichen Themen und Branchen, beigemischt werden. Durch die Diversifikation soll das Risiko des Gesamtportfolios reduziert werden.
Factsheet Portfolio IV-100 (per Quartalsende)
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Portfolioreport_HLE_Portfolio_4-100.pdf Factsheet Portfolio IV-100 (per Jahresende)
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Portfolioreport_HLE_Portfolio_4-100_YE.pdf Jahresrückblick Portfolio IV-100
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Jahresrückblick_Portfolio_4-100.pdfDas Portfolio V - Dynamisch Plus legt die Gelder überwiegend in sogenannte traditionelle Anlageklassen wie zum Beispiel Geldmarkt und Aktien an. Dabei wird ein Großteil in die Hauptmärkte investiert und es kann ein nicht unerheblicher Teil in den sogenannten aufstrebenden Märkten, den Emerging Markets, angelegt werden. Weiterhin können Spezialitätenfonds zum Beispiel aus den Bereichen Themen und Branchen beigemischt werden. Durch diese Anlagestruktur können in Einzeljahren hohe Schwankungen auftreten, langfristig bestehen dagegen aber auch überdurchschnittliche Renditechancen.
Factsheet Portfolio V (per Quartalsende)
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Portfolioreport_HLE_Portfolio_5.pdf Factsheet Portfolio V (per Jahresende)
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Portfolioreport_HLE_Portfolio_5_YE.pdf Jahresrückblick Portfolio V
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Jahresrückblick_Portfolio_5.pdfBei der gemanagten fondsgebundenen Basisrenten- sowie Lebens- und Rentenversicherung können Sie zwischen den sechs zuvor beschriebenen Portfolios auswählen, die sich hinsichtlich ihrer Rendite-Risiko-Neigung unterscheiden. Investiert wird in bis zu sieben speziell für die Heidelberger Leben aufgelegte Sondervermögen. Diese Strategy Funds investieren wiederum vornehmlich in Zielfonds verschiedener Kapitalverwaltungs-gesellschaften. Die Auswahl dieser Zielfonds und der entsprechenden Kapitalverwaltungsgesellschaft erfolgt durch die FERI AG.
Darstellung Strategy Fonds
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Darstellung_Strategy_Fonds.pdfBest Balanced Concept
Best Balanced Concept (per Quartalsende)
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Best_Balanced_Concept_A0RL7W.pdf Best Balanced Concept (per Jahresende)
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Best_Balanced_Concept_A0RL7W_YE.pdfBest Emerging Markets Concept
Best Emerging Markets Concept (per Quartalsende)
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Best_Emerging_Markets_Concept_120542.pdf Best Emerging Markets Concept (per Jahresende)
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Best_Emerging_Markets_Concept_120542_YE.pdfBest Global Bond Concept
Best Global Bond Concept (per Quartalsende)
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Best_Global_Bond_Concept_120544.pdf Best Global Bond Concept (per Jahresende)
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Best_Global_Bond_Concept_120544_YE.pdfBest Opportunity Concept
Best Opportunity Concept (per Quartalsende)
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Best_Opportunity_Concept_120546.pdf Best Opportunity Concept (per Jahresende)
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Best_Opportunity_Concept_120546_YE.pdfBest Special Bond Concept
Best Special Bond Concept (per Quartalsende)
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Best_Special_Bond_Concept_120547.pdf Best Special Bond Concept (per Jahresende)
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Best_Special_Bond_Concept_120547_YE.pdfBest Global Concept
Best Global Concept (per Quartalsende)
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Best_Global_Concept_120543.pdf Best Global Concept (per Jahresende)
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Best_Global_Concept_120543_YE.pdfModulares Vermögensmanagement
Beim Modularen Vermögensmanagement handelt es sich um eine benchmarkfreie Anlagestrategie. Diese wird auf Grundlage zweier Multi-Asset-basierter Investmentfonds, dem Rendite- und dem Chance-Baustein, gemanagt. Beide Bausteine können Sie nach persönlicher Risikoneigung mit vorgesehenen Prozentsätzen gewichten.
Der Rendite-Baustein sichert die Grundsubstanz im Anlage-Mix und hat die Aufgabe, einen nachhaltigen und kontinuierlichen Renditebeitrag bei vergleichsweise niedrigen Schwankungs- und Verlustrisiken zu erbringen.
Factsheet Vermögensmanagement Rendite (per Quartalsende)
438 KB | pdf
Vermögensmanagement_Rendite_A0MUWV.pdf Factsheet Vermögensmanagement Rendite (per Jahresende)
417 KB | pdf
Vermögensmanagement_Rendite_A0MUWV_YE.pdf Jahresrückblick Vermögensmanagement Rendite
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Jahresrückblick_Vermögensmanagement_Rendite.pdfDer Chance-Baustein nutzt durch eine breite Diversifikation und eine aktive taktische Anlagesteuerung die spezifischen Optionen von Anlageklassen gezielt aus.
Factsheet Vermögensmanagement Chance (per Quartalsende)
370 KB | pdf
Vermögensmanagement_Chance_A0MUWU.pdf Factsheet Vermögensmanagement Chance (per Jahresende)
410 KB | pdf
Vermögensmanagement_Chance_A0MUWU_YE.pdf Jahresrückblick Vermögensmanagement Chance
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Jahresrückblick_Vermögensmanagement_Chance.pdf Factsheet Portfolioreport Modulares Vermögensmanagement “Ertragsorientiert” (per Quartalsende)
120 KB | pdf
Portfolioreport_HLE_MVM_Ertrag.pdf Factsheet Portfolioreport Modulares Vermögensmanagement “Ertragsorientiert” (per Jahresende)
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Portfolioreport_HLE_MVM_Ertrag_YE.pdf Factsheet Portfolioreport Modulares Vermögensmanagement “Wachstumsorientiert” (per Quartalsende)
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Portfolioreport_HLE_MVM_Wachstum.pdf Factsheet Portfolioreport Modulares Vermögensmanagement “Wachstumsorientiert” (per Jahresende)
147 KB | pdf
Portfolioreport_HLE_MVM_Wachstum_YE.pdf Factsheet Portfolioreport Modulares Vermögensmanagement “Chancenorientiert” (per Quartalsende)
102 KB | pdf
Portfolioreport_HLE_MVM_Chance.pdf Factsheet Portfolioreport Modulares Vermögensmanagement “Chancenorientiert” (per Jahresende)
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Portfolioreport_HLE_MVM_Chance_YE.pdfVorsorgeportfolios (HLE Active Managed Portfolios)
Die HLE Active Managed Portfolios vereinigen den Multi-Manager-/Multi-Asset-Ansatz mit einer aktiven Risikosteuerung. Sie können entsprechend Ihrer Risikoneigung und Renditeerwartung aus drei unterschiedlichen Vorsorgeportfolios wählen.
HLE Active Managed Portfolio Konservativ (per Quartalsende)
HLE Active Managed Portfolio Konservativ (per Jahresende)
1 MB | pdf
MSFF_LU0694616383_YE.pdf HLE Active Managed Portfolio Ausgewogen (per Quartalsende)
HLE Active Managed Portfolio Ausgewogen (per Jahresende)
1 MB | pdf
MSFF_LU0694616037_YE.pdf HLE Active Managed Portfolio Dynamisch (per Quartalsende)
HLE Active Managed Portfolio Dynamisch (per Jahresende)
1 MB | pdf
MSFF_LU0694616201_YE.pdfX of the Best
X of the Best ist ein innovatives Anlagekonzept, das die Expertise der besten Vermögensverwalter bündelt. Hier finden sich ausgewählte Anlageexperten, die über Jahre ihre Leistungsfähigkeit unter wechselnden Bedingungen gezeigt haben. Jeder dieser Experten folgt seinen jeweiligen Anlageschwerpunkten innerhalb seiner Philosophie, sodass es zu einer breiten Streuung unterschiedlicher Investmentansätze kommt.
Die im X of the Best enthaltenen Zielfonds folgen dem klassischen Vermögensverwalteransatz und unterliegen keinen starren Regeln. Dies erlaubt den Vermögensverwaltern, im Vergleich zu herkömmlichen Investmentfonds wesentlich flexibler und individueller zu agieren. Sie können ihre Renten- und/oder Aktienquoten stärker an die Marktgegebenheiten anpassen und sind an keine Indizes oder Benchmark-Titel gebunden. Die Anlageentscheidungen basieren auf eigenen Rechercheergebnissen und verfolgen das Ziel einer nachhaltigen Performance-Generierung.
Dieses Anlagekonzept investiert in Zielfonds defensiver und aktienorientierter Vermögensverwalter. Es wird ein Risikoprofil angestrebt, das vergleichbar ist mit einem Portfolio, das sich zu gleichen Teilen aus Aktieninvestments einerseits und Renteninvestments bzw. geldmarktnahen Investments andererseits zusammensetzt.
X of the Best - ausgewogen (per Quartalsende)
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X_of_the_Best_ausgewogen_A1CVCD.pdf X of the Best - ausgewogen (per Jahresende)
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X_of_the_Best_ausgewogen_A1CVCD_YE.pdfDieses Anlagekonzept investiert überwiegend in Zielfonds aktienorientierter Vermögensverwalter. Neben Aktien können Vermögensverwalter auch andere Anlageklassen wie Renten oder Geldmarkt nutzen, um die angestrebten Ziele zu erreichen.
X of the Best - dynamisch (per Quartalsende)
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X_of_the_Best_dynamisch_A0Q5MC.pdf X of the Best - dynamisch (per Jahresende)
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X_of_the_Best_dynamisch_A0Q5MC_YE.pdfTitan Select Vermögensstrategie
Bei der Titan Fondspolice, der Titan Fondsrentenpolice und der Titan Basisrente können Sie die Anlagebeiträge (Ihre Zahlbeträge abzüglich anfallender Kosten) individuell in unterschiedliche Fonds der wichtigsten Anlagemärkte investieren und erhalten dadurch die Möglichkeit, Ihre eigene Anlagestrategie frei zu gestalten.
Dabei stehen Ihnen innerhalb der Titan Select Vermögensstrategie verschiedene Fonds und Portfolios zur Verfügung, die Ihnen direkten Zugang zu einzelnen unterschiedlichen Managementansätzen und Marktsegmenten bieten. Über die Titan-Fonds haben Sie die Möglichkeit, in die Top-Fonds der wichtigsten Anlagemärkte zu investieren. Um das sicherzustellen, verfügen viele Fonds über Top-Ratings von gleich zwei renommierten Rating-Agenturen: Scope und Morningstar. Dadurch partizipieren Sie in hohem Maße an der potenziellen Wertentwicklung der internationalen Kapitalmärkte.
Darüber hinaus können Sie innerhalb der Titan Select Vermögensstrategie aus verschiedenen Nachhaltigkeitsfonds auswählen. Des Weiteren haben Sie eine Auswahl sehr erfolgreicher vermögensverwaltender Fonds, die sich durch unterschiedliche und individuelle Anlagestile auszeichnen, um ein optimales Anlageergebnis zu erzielen. Auch innerhalb der vermögensverwaltenden Fonds können Sie zwischen verschiedenen Nachhaltigkeitsfonds auswählen. Neben den Titan-Fonds und den vermögensverwaltenden Fonds können Sie auch einen Garantiefonds wählen.
Individuelle Fondsauswahl
Mit einer fondsgebundenen Versicherung kombinieren Sie eine individuell wählbare Hinterbliebenenabsicherung mit einer Anlage in Fonds zum Aufbau Ihrer Altersversorgung. Auf diese Weise partizipieren Sie an der Wertentwicklung der Kapitalmärkte. Bei der fondsgebundenen Lebensversicherung mit individueller Fondsauswahl können Sie selbst bestimmen, in welche Fonds Sie investieren. Zur Auswahl stehen dabei verschiedene Fonds der wichtigsten Anlagemärkte. Entsprechend Ihrer individuellen Risikoneigung können Sie bis zu drei Fonds auswählen und so Ihr Anlageportfolio individuell bestimmen.
Da jede Anlage auch ein Kapitalanlagerisiko mit sich bringt, empfehlen wir Ihnen eine professionelle Beratung. Selbstverständlich sind Wechsel der Fonds entsprechend den Vertragsbedingungen auf Ihren Wunsch hin möglich.
Allgemeine Informationen
120 KB | pdf
SRI_Retrospannen_MLP.pdf